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Preguntas Frecuentes

Preguntas Generales

Nuestros Socios Bancarios

Cuentas & Transferencias

Aplicando para una Cuenta

Pagos de Tarjeta de Credito

MasterCard Prepaga

Cuentas que Devengan Interes

Efectuar Depósitos usando cheques

Preguntas de Cuentas Corporativas y Compañías

Cuenta Offshore de tipo Merchant

Uruguay

 

Preguntas Generales

P: ¿Es Capital Conservator un Banco?

R: No. Pero Capital Conservator Group provee servicios bancarios offshore primariamente a través de su Savings and Loan autorizada en Nueva Zelanda, la cual se hace mas fuerte a través de una afiliada autorizada en Uruguay como una Compañía Financiera de Inversiones , una Compañía Trust en Uruguay, y Compañías de Servicios Financieros en Serbia y Kazakstán.

 

P: ¿Cómo se que mis fondos se encuentran seguros?

R:Todos los fondos depositados con CC se mantienen en Bancos top ranqueados en seguridad. Todas las Compañías de CC cuentan con autorización gubernamental para llevar a cabo una alta gama de servicios financieros. Nuestro principal banco con nuestra cuenta de negocios, Stopanska Banka, es subsidiario del National Bank of Greece, el grupo bancario más grande en el Sureste de Europa. Los depósitos en nuestra cuenta personal en nuestro banco, Yesilada Bank están 100% garantidos por el Banco Central del Gobierno. Aún más importante, CC monitorea de cerca ambos bancos en los cuales CC mantiene sus cuentas así como a los países en que éstos se encuentran para asegurarse que ningún cambio económico, legal o regulatorio amenace la seguridad de las cuentas de CC.

 

P: ¿Mis fondos son usados por CC para ofrecer préstamos?
R: No. A diferencia de un banco, CC se basa en tasas. Esto significa que los fondos que Ud. deposite en Capital Conservator permanecerán como depósito. Los únicos fondos que son remitidos a terceros son los de las cuentas de interés-CC invierte dichos fondos en Valores del Estado u Obligaciones Bancarias de manera de devengar intereses.

 

P: ¿Cómo se que son legítimos?

R: Nuestros documentos de formación se encuentran disponibles para revisación y pueden ser verificados en los registros de compañías. Nuetros nombres prinicipales y fotos pueden ser corrobarados en nuestra página web. Siéntase libre de revisarlos-nunca hemos sido demandados o arrestados. También podrá visitar nuestras oficinas administrativas en Uruguay y visitar a los 15 empleados que operan en la misma.

 

P: ¿Cuál es la ventaja de su servicio?

  • RÁPIDO: más del 90% de los giros enviados por CC a los bancos más importantes son recibidos en dos días de trabajo.
  • FÁCIL: enviar un pago es tan simple como llenar un formulario en línea.
  • SEGURO: los bancos beneficiarios de CC presentan una gran solidez, y son bancos comerciales regulados por el gobierno. Ninguno de nuestros bancos son bancos offshore. La información de nuestros Clientes es mantenida en Uruguay, donde se provee la ley de secreto financiero más fuerte del mundo.
  • PRIVADO: proveemos una capa inicial de seguridad en la que su cuenta se encuentra con CC, no con cualquiera de éstos bancos. CC tiene las cuentas bancarias a través de las cuales las transacciones son hechas; por tanto el banco no sabe quién es Usted.
  • ANÓNIMO: nuestro exclusivo sistema de referencia permite que sus giros sean enviados hacia y desde su cuenta con CC sin que terceros conozcan de quien o para quien son dirigidos los mismos. El sistema funciona de manera muy simple: en lugar de poner su nombre o número de cuenta en un giro bancario, un número de referencia ELEGIDO POR USTED es agregado a la orden de giro y nosotros somos notificados de dicho número de referencia utilizando un corto formulario codificado del que le proveeremos.

Por ejemplo, en lugar de recibir 9 giros entrantes todos con la referencia de la Compañía ABC o cuenta número 1234567, cada giro arribara con un número de referencia diferente elegido por Usted, y mientras tanto Usted nos notifique del número de referencia, cantidad y remitente, su cuenta será acreditada sin demoras.

 

Nuestros Socios Bancarios

P: ¿Cómo puedo tener el mayor grado de privacidad cuando envío y recibo giros bancarios con Capital Conservator?

R: Nuestro exclusive sistema de referencia permite que los giros sean enviados desde y hacia su cuenta con CC sin que terceros conozcan para quien se dirigen o de quien son dirigidos. El sistema funciona de manera muy simple: en lugar de poner su nombre o número de cuenta en un giro bancario entrante o saliente, un número de referencia ELEGIDO POR USTED es agregado a la orden de giro y nosotros somos notificados de ese número de referencia mediante el formulario de notificación de giros entrantes o salientes.

Por ejemplo, en lugar de recibir 9 giros entrantes todos con la referencia de la Compañía ABC o cuenta número 1234567, cada giro arribara con un número de referencia diferente elegido por Usted, y mientras tanto Usted nos notifique del número de referencia, cantidad y remitente, su cuenta será acreditada sin demoras.

Usted puede agregar otra capa de seguridad pidiendo que sus cuentas sean mantenidas en más de uno de nuestros bancos asociados. Usted podría recibir fondos en un banco, y enviar fondos desde otro banco.

 

P: ¿Que bancos utiliza Capital Conservator?

R: Las Compañías de Capital Conservator tienen cuentas con un número creciente de bancos en Uruguay, Europa y Asia. Nuestro banco principal para clientes con cuentas de negocios es Stopanska Banka en Macedonia. Nuestro banco principal para depósitos de cuentas personales es el Yesilada Bank en Turquía.

 

P: ¿Porqué utiliza Capital Conservator estos bancos?

R: Porque son estables, seguros, y tienen muy pocas restricciones en los tipos de transferencias que podemos hacer. Ninguno de los bancos requiere que compartamos ningún tipo de información de nuestros clientes con ellos. Stopanska Banka tiene 63 años de antigüedad y pertenece al Banco Nacional de Grecia, el grupo bancario líder del sureste de Europa. Stopanska Banka tiene cuentas corresponsales con algunos de los bancos más grandes del mundo incluyendo Citibank, JPMorgan Chase Bank, Canadian Imperial Bank Of Commerce, Deutschebank, Barclays, The Bank Of Tokyo-Mitsubishi, UBS, y Credit Suisse, entre otros. Los depósitos en Yesilada Bank están 100% garantidos por el Banco Central del Gobierno. Ambos bancos, Stopanska y Yesilada son contiguos, pero se encuentran por fuera de la UE.

 

P: ¿Por qué es una cuenta con CC mejor que una cuenta en un banco offshore?

R: CC maneja las relaciones bancarias de la misma manera que un fondo de inversión serio maneja su portfolio de inversión. CC tiene cuentas con múltiples bancos en múltiples países. Al menor signo de riesgo, los fondos son transferidos inmediatamente a donde se encuentren seguros. Todo esto es hecho sin afectar de manera adversa las cuentas de nuestros clientes o el acceso a éstas! Debido a que nuestros Clientes tienen sus cuentas con CC, éstos no tiene que pasar a través de las dificultades y caros procedimientos de abrir nuevas cuentas si se requiere un cambio de Banco. El panorama político y económico mundial es demasiado volátil y complicado para simplemente asumir que un Banco que era “seguro y privado” el año pasado aún cumple con esos requisitos!

 

P: ¿Qué tipo de inversiones puedo hacer a través de una cuenta con Capital Conservator?

R: Virtualmente cualquier tipo de inversión que desee – (sujeta a un mínimo de inversión de US$100,000/€80,000/£60,000/CHF110,000 o mas por cuenta abierta). En muchos países hay requerimientos que limitan las cuentas de las cuales los fondos para inversiones pueden sacarse y adonde las ganancias puedan ser pagadas. Un tratamiento especial es requerido para éstas cuentas, lo cual es la razón para el alto monto mínimo requerido.

 

P: ¿Ustedes Ofrecen préstamos?
R: No generalmente. Los únicos préstamos que CC ofrece son préstamos de contrapartida que son en todos los casos 110% asegurados por fondos del cliente en depósito

 

Cuentas & Transferencias

P: ¿Cuáles son sus horarios de Oficina?

R: Las Oficinas de CC en Montevideo de 09.30 hasta las 18.00 horas(hora Uruguaya) de Lunes a Viernes, exceptuando Feriados Bancarios. Debido a que nuestras monedas más importantes son los Dólares Americanos y los Euros, también observamos la mayoría de los feriados bancarios en Europa y los Estados Unidos sumados a los feriados bancarios locales. Horarios de Oficina expandidos serán agregados en Enero sumado a un Centro de Atención al Cliente en Europa.

 

P: ¿Qué puedo hacer desde mi acceso en línea a mi cuenta?

R: Cuando su cuenta en línea está completamente aprobada y sin restricciones Usted podrá:

  1. Enviar y recibir mensajes seguros de CC.
  2. Ordenar transferencias de giros salientes.
  3. Notificar a CC de transferencias de giros entrantes que Usted está esperando.
  4. Hacer transferencia entre las cuentas que Usted posea.
  5. Hacer transferencias a otros Clientes de CC.

P: ¿Puedo transferir fondos a Capital Conservador en un día y luego transferirlos al exterior al día siguiente?

R: Si. Dependiendo en cual de nuestros bancos asociados se encuentren los fondos. Como se menciona arriba, por favor coordine con la oficina de Cuentas de Clientes de CC para que podamos seleccionar la mejor locación para sus fondos.

 

P: ¿Puedo transferir cantidades de dinero muy grandes a Capital Conservator sin problemas?

R:Si. Entre nuestros bancos asociados incluimos a aquellos que aceptarán dichas transferencias con el mínimo posible de papeleo. Por favor coordine con la oficina de Cuentas de Clientes de CC para que podamos seleccionar la mejor locación para sus fondos. Hemos podido aceptar mas de US$10 millones en una sola transferencia.

 

P: Si un cliente envia una transferencia online o dejando fuera el banco intermediario

R: No es absolutamente imprescindible incluir la información del banco intermediario de manera tal que la transferencia sea recibida en su cuenta. Sin embargo, si nuestro banco intermediario no es usado, las transferencias pueden demorar algunos días más y los costos intermedios pueden ser aún mayores. Si esto no es un problema para usted, entonces en dicho caso la información Intermediaria puede ser omitida.

P: ¿Cuánto tiempo llevan las transferencias?

R: Mas del 90% de los giros enviados por CC a los bancos más importantes son recibidos en dos días de trabajo.

 

P: ¿En qué monedas tiene cuentas Capital Conservator?

R: En Euros (EUR), Dólares Americanos (USD), Libras Esterlinas (GBP) y Francos Suizos (CHF). Otras monedas pueden ser agregadas de ser requerido incluyendo Dólares Australianos (AUD), Dólares Canadienses (CAD), Coronas Danesas (DKK), Yenes Japoneses (JPY), Coronas Noruegas (NOK), y Coronas Suecas (SKK). Un tiempo de al menos una semana puede ser requerido para abrir cuentas en nuevas monedas.

 

P: ¿Qué tipo de pagos o compras puedo hacer a través de una cuenta con Capital Conservator?

R: Cualquier tipo de compra que desee.

 

P: ¿Puedo depositar cheques o realizar depósitos ACH a mi cuenta con CC?

R: Capital Conservtor acepta cheques desde Estados Unidos y la Comunidad Europea para depósito, sujeto a las condiciones indicadas en la sección Efectuar Depósitos Usando Cheques. Depósitos ACH no están disponibles en este preciso momento.

 

P: ¿Puede una persona tener una cuenta individual con Capital Conservator?

R: Si. Las personas pueden abrir cuentas individuales con Capital Conservator. Para una máxima seguridad y privacidad, los individuos son incentivados a abrir cuentas a través de entidades comerciales. Si Usted no tiene una Compañía Offshore y desea que le formemos una, nuestra Compañía Trust afiliada puede proveerle de una en tan poco tiempo como un día de trabajo.

 

P: ¿Puede una Compañía, trust, fundación u otra entidad legal tener una cuenta con Capital Conservator?

R: Si. Todas las dichas entidades pueden tener una cuenta con Capital Conservator.

 

P: ¿Puede una entidad no registrada definida por common law tener una cuenta con Capital Conservator?

R: Si.

 

P: ¿Porque es mejor tener una cuenta bajo el nombre de una compañía que bajo mi propio nombre?

R: Cuando usa la cuenta de una compañía está agregando una capa mas de privacidad y protección entre Usted y aquellas personas que podrían intentar aprovechar de sus bienes. Si Ud. envía giros bancarios a una cuenta que se encuentra bajo su propio nombre, se encontrará claramente apuntando hacia sus fondos offshore. Aún más, si una corte pudiera alguna vez penetrar la ley de secreto bancario de Uruguay y requerir de nuestros archivos, éstos le mostrarían como el Gerente o Director de la Compañía, no como el dueño—si la cuenta se encuentra bajo su nombre, Usted es claramente señalado como el dueño de esos fondos.

 

P: ¿Es posible hacer retiros de dinero desde mi cuenta en cash?
R: Sí, Hay dos formas de hacerlo. La más simple es usar nuestra tarjeta MasterCard Platino en cualquier cajero automático. Grandes sumas de dinero puede ser obtenidas en los mostradores de nuestro banco asociado en Macedonia, previo aviso requerido.

 

Aplicando para una Cuenta

P: ¿Cómo me registro para abrir una Cuenta?

R: Puede abrir su cuenta en cinco fáciles pasos:

  1. Regístrese con nosotros. Su registro es confidencial y está protegido por las estrictas leyes de secreto del Uruguay.
  2. Tras su registro, nos comunicaremos con Usted dentro de un día de trabajo dándole acceso a nuestro sistema de mensajes seguros en línea.
  3. De sus mensajes en línea, baje y firme el Acuerdo de Solicitud de Cuenta e incluya la información de Identificación requerida.
  4. OPCIONAL – Envíe vía Fax o e-mail su Acuerdo de Solicitud de Cuenta firmado y la información de Identificación Personal requerida. (Codificación PGP disponible).
  5. Envíe su Acuerdo de Solicitud de Cuenta y Documentos Identificatorios requeridos a nuestra Oficinas en Uruguay.

P: ¿Cuánto tiempo llevará abrir una cuenta?

R: Puede completar su registro en línea en menos de cinco minutos. La pre-aprobación puede ser dada en tan poco tiempo como un día de trabajo, con aprobación completa y sin restricciones en una semana o menos. La mayor demora es el tiempo que lleva que los Documentos de Identificación sean entregados a nuestras Oficinas en Montevideo.

 

P: ¿Qué tipo de Identificaciones aceptan?

R: Los documentos de Identificación preferidos son un pasaporte y una prueba de residencia. Otras Identificaciones con foto emitidas por el Gobierno pueden ser aceptadas, y varias combinaciones de documentos serán aceptadas como prueba de residencia.

 

P: ¿Cuál es el costo de abrir una cuenta con Capital Conservator?
R: El costo de apertura de una cuenta con Capital Conservator es de US$250, si el pago es efectuado con tarjeta de crédito. Si su pago es realizado offline, el costo de apertura es de US$ 325. Si el pago es realizado dentro de los 5 días hábiles, en su cuenta será acreditada la diferencia de forma de reflejar el costo online del pago con tarjeta de crédito. Los pagos pueden realizarse por transferencia bancaria, Western Union, Moneygram o PayPal.

 

P: ¿Cuáles son las formas de pago aceptables para el pago de apertura de cuenta?

R: Los usuarios pueden pagar directamente, a través del website al momento de registrarse con Visa o MasterCard tanto para la cuota de apertura, como para el pago de formación de una compañía. Podrá también pagar estas cuotas incluyéndolas en su depósito inicial a través de Transferencia Bancaria.

 

P: ¿Cuál es el depósito mínimo requerido para abrir una cuenta con Capital Conservator?
R: US$500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500. Si Ud. lo desea, el costo de apertura de cuenta puede ser deducido de su depósito inicial. Cuentas con saldo inferior a US$500 o €500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500 incurrirán en una cuota mensual.

 

P: ¿Cuáles son los costos de cuentas y otros servicios de Capital Conservator?

A: Haga click aquí para revisar nuestros costos de cuenta.

    Haga click aquí para revisar los costos de la tarjeta MasterCard Platino.
    Haga click aquí para revisar los costos por formación de compañía actuales.
    Haga click aquí para revisar los costos por nuestro servicio de email encriptado y otros servicios administrativos.

 

P: ¿Una vez que mi cuenta con ustedes esta activa, puedo recibir de nuevo las copias certficadas de mi identificación y prueba de residencia?

R: No, necesitamos conservar esos documentos.

 

 

Pagos de Tarjeta de Credito

P: ¿Cuál es la política de reembolso de CC respecto a la apertura de cuenta y formación de una compañía mediante tarjeta de crédito?

R: Las cuotas de apertura de cuentas serán reembolsadas por pedido expreso del cliente dentro de los treinta días posteriores al pago. Las cuotas de formación de compañía no son reembolsables excepto en aquellos casos dentro de los cuales CC hubiera cometido un error en la formación de la compañía.

 

P: ¿Por qué fue mi tarjeta de crédito rechazada?

R: La razón más común para que haya sido rechazada su tarjeta es que el precio de compra exceda el límite diario o total de la tarjeta a ser cargada. En la mayor parte de los casos, el cliente deberá utilizar otra tarjeta de crédito o incrementar límite de crédito permitido directamente con la compañía de crédito.

 

P: ¿Por qué obtuve un error durante el último paso de registro online?

R: Esto usualmente se debe a la falta de alguna información requerida para completar el pago de su tarjeta de crédito. El propio mensaje de error le indicará la razón del mismo. Suele deberse a la falta o incorrecta información sobre el número de seguridad en la parte trasera de su tarjeta de crédito, o a una incorrecta o ya expirada fecha de expiración de la tarjeta.

 

 

MasterCard Prepaga

P: ¿Qué tipos de tarjetas son ofrecidas?
R: En este momento Capital Conservator ofrece una tarjeta pre-pago MasterCard Platino. Esta tarjeta le brinda acceso inmediato a sus fondos, en cualquier momento, en  más de un millón de cajeros adheridos a la red automatizada MasterCard. Lo que es más, usted puede usar su tarjeta MasterCard Platino de Capital Conservator en cualquiera de los más de 3 millones de negocios comerciales en los que MasterCard es aceptada.

 

P: ¿En qué monedas corrientes está disponible esta tarjeta?
R: Al momento, ofrecemos la tarjeta Platino Mastercard denominada solo en DOLARES AMERICANOS.

 

P: ¿Puedo obtener una tarjeta si no dispongo de una cuenta con Capital Conservator?
R: Lamentablemente no por el momento. De manera de ser elegible para una tarjeta debe ser cliente de Capital Conservator. Sin embargo, puede aplicar para tanto una cuenta con Capital Conservator y una tarjeta al mismo tiempo. Por favor visite https://www.capitalconservator.com/form/start.php para aplicar por una cuenta en este preciso instante.

 

P: ¿Cuántas tarjetas pueden ser emitidas por cuenta?
R: Cuando aplica por una tarjeta usted tiene la opción de solicitar un tarjetas adicionales para la misma cuenta a un reducido costo por tarjeta .

 

P:

R:

 

P: ¿Cuáles son los límites de Compra/Retiro?
R: Hay un límite diario para retiro en efectivo de Euros 1000, pero NO hay limite para compras.

 

P: ¿Puedo chequear mi saldo online?
R: No en este momento. Esperamos que esta opción esté disponible dentro de 30 días. Mientras tanto, puede solicitar una impresión a Atención al Cliente sin costo.

 

P: ¿Qué nombre puedo tener en mi tarjeta?
R: Usted podrá colocar su nombre, el nombre de su compañía o ambos.

 

P: ¿Puedo tener una tarjeta emitida a nombre de una compañía?
R: Si, si provee la documentacion de la compania necesaria.

 

P: ¿Puedo tener una tarjeta sin nombre?
R: No,

P: ¿Cuánto puedo cargar a mi tarjeta?
R: Podrá cargar hasta 250,000 Dólares de una única vez. No hay límite sobre el total que puede ser cargado a su tarjeta.

 

P: ¿Cómo puedo cargar dinero en mi tarjeta?
R: Por motivos de seguridad la primer acreditación una vez usted haya recibido su tarjeta deberá provenir de cualquiera de sus cuentas con Capital Conservator mediante la opción “Fund Card” (Cargue su tarjeta). Luego, y de aquí en adelante, también podrá girar fondos directamente a la cuenta de Capital Conservator con el procesador de su tarjeta.

 

P: ¿En cuánto tiempo estarán los fondos acreditados a mi tarjeta?
R: Generalmente el proceso demora 7 días hábiles para que la transferencia bancaria llegue desde CC  o desde su cuenta fuera de CC a la cuenta de carga de su tarjeta con el procesador. Con la excepción de su primer carga, podrá ahorrar dinero enviando fondos directamente a su cuenta de recarga de la tarjeta CC.

P: ¿Una vez que ordeno y pago por mi tarjeta cuánto demorará en llegar?
R: Una vez que su pago haya sido recibido y su aplicación aprobada demorará varios días para su impresión y grabado en relieve. Cuando el paquete de su tarjeta esté pronto, usted lo recibirá dentro de 2-3 semanas, o incluso antes dependiendo de las opciones de envío.

 

P: Mi tarjeta fue robada o extraviada. ¿Qué debería hacer?
R: Las instrucciones completas se encuentran en el paquete que contenía su tarjeta. Si usted ha perdido dichas instrucciones, por favor contacte Servicio al Cliente INMEDIATAMENTE.

 

P: ¿Cuáles son los costos de la tarjeta?
R: Por favor visite www.capitalconservator.com/vpmcfees.php para un listado de las tasas actuales para una tarjeta MasterCard Platino.

 

P: ¿Puedo tener tarjetas MasterCard para más de una cuenta con CC?
R: Si, podrá tener varias MasterCards Platino, cada una conectada a una cuenta CC diferente. Por ejemplo, puede tener una tarjeta persona y tarjetas adicionales para cada cuenta corporativa que usted disponga con CC. Desafortunadamente, en este momento, deberá completar el proceso de aplicación y documentación para CADA cuenta por separado. Deberá también informar al Departamento de Atención al Cliente de Capital Conservator y especificar para qué cuenta desea que cada tarjeta esté vinculada.

 

P: Tengo inconvenientes para operar mi tarjeta. ¿Qué debería hacer?
R: Por favor contacte a Atencion al Cliente de Capital Conservator.

 

P: El costo de esta tarjeta excede mis posibilidades actuales. ¿Disponen de una tarjeta más accesible?
R: No por el momento, sin embargo, estamos negociando un contrato para una tarjeta prepago independiente, aunque los límites diarios serán mucho menores. Si desea ser notificados cuando una tarjeta más económica esté disponible por favor envíe un email con su pedido a info@capitalconservator.com

 

P: Estoy interesado en la tarjeta MasterCard Platino de Capital Conservator. ¿Dónde puedo aplicar por una?
R: Es muy fácil. Acceda a su cuenta Capital Conservator a través del link

https://www.capitalconservator.com/system/login.php y envíe un mensaje al Departamento de Atención al Cliente solicitando instrucciones para aplicar por una tarjeta MasterCard platino.

 

 

Cuentas que Devengan Interes

P: ¿Cuáles son los costos actuales por cuentas que devengan intereses?
R: Haga click aquí para ver nuestros costos actuales. Los costos publicados están sujetos a modificación en cualquier momento.

 

P: ¿Capital Conservator ofrece cuentas que devengan intereses?
R: Sí. En este momento ofrecemos intereses por call accounts a 15 días, 30 días, plazos fijos (también conocidos como certificados de depósito o CDs) con un plazo de 3, 6 o 12 meses. (Depósitos con plazo a 24 y 36 meses estarán disponibles más avanzado el 2008.

 

P: ¿En qué monedas Corrientes ofrece Capital Conservator cuentas que devengan intereses?
R: En este momento ofrecemos cuentas de plazo fijo y Call Accounts nominadas con intereses en Dólares Americanos, Euros y Libras Esterlinas.

 

P: ¿Qué es una cuenta a la vista?
R: En una cuenta a la vista o cuenta de depósito a la vista los fondos están disponibles al cliente inmediatamente una vez realizada su solicitud. Ésta es la cuenta habitual que es abierta en Capital Conservator. No son cuentas que produzcan interés por el momento.

 

P: ¿Qué es un Call/Notice Account?
R: En una cuenta Call Account (cuenta también conocida como Notice Account) los fondos están disponibles al cliente dentro de un número especificado de días luego de haber sido solicitados por el cliente. En una cuenta Call Account a 15 días los fondos están disponibles al cliente 15 días después de haber sido solicitados. Este período de espera permite una tasa mayor de interés a ser pago sobre el depósito. En este momento Capital Conservator ofrece cuentas call/notice accounts a 15 y 30 días. El saldo mínimo de la cuenta debe ser de €5000 o US$5000 o £5000.

 

P: ¿Qué es un Plazo Fijo o Certificado de Depósito (CD)?
R: En un Plazo Fijo (o Certificado de Depósito) los fondos son invertidos durante un período específico de tiempo. En este momento, Capital Conservator ofrece únicamente plazos fijos a 3, 6 y 12 meses. Los plazos fijos ofrecen la mayor tasa de interés.

 

P: ¿Qué compañía del grupo Capital Conservator ofrece cuentas que devengan interés?
R: Depósitos que generan interés son emitidos y abonados por Capital Conservator Savings and Loan (CCS&L), una compañía financiera asociada de Nueva Zelanda que ha recibido el Approved Issuer Status (Estatuto Aprobado como Emisor) por parte del Departamento de Hacienda de Nueva Zelanda.

 

P: ¿Los depósitos están asegurados o son garantizados?
R: Los depósitos con CCS&L no forman parte de ningún programa de seguro gubernamental. Dichos depósitos son garantizados por el Grupo Capital Conservator y son 100% respaldados en efectivo o mediante seguridades comerciales.

 

P: ¿Qué tipo de seguridades comerciales adquirirá CCS&L?
R: Las seguridades comerciales adquiridas por CCS&L son fundamentalmente obligaciones gubernamentales como Títulos Soberanos (T-Bills), Bonos del Estado y otras obligaciones gubernamentales en diferentes países que ofrecen la mayor tasa de devolución con el riesgo más bajo.

 

P: ¿Qué debo realizar para abrir una cuenta que devenga intereses?
R: Todos los clientes aprobados de Capital Conservator son automáticamente aprobados para abrir una cuenta de depósito con CCS&L. Ningún papeleo adicional es requerido. Ud. Simplemente puede transferir los fondos requeridos a su cuenta corriente y solicitar al servicio de Atención al Cliente que defina su cuenta de interés y que transfiera los fondos a dicha cuenta.

 

P: ¿De qué forma se paga el interés generado por la cuenta Call Account?
R: El interés generado por las cuentas del tipo Call Account es abonado al tercer día hábil posterior al cierre de mes calendario. El mismo es calculado de acuerdo al principio de interés anual simple y se paga de acuerdo al saldo diario promedio durante el mes. Ningún interés es generado si el saldo es inferior a €5000 o US$5000 o £5000 en cualquier momento durante el mes.

 

P: ¿Cómo se paga el interés en los plazos fijos (CDs)?
R: El interés es pago de acuerdo al plazo elegido desde el día posterior a la realización del depósito hasta el día en el que el depósito es reembolsado. Tanto el capital como el interés son acreditados al cliente en su cuenta corriente. El pago se basa en el número real de días que los fondos fueron retenidos.

 

P: ¿Puedo retirar los fondos de un plazo fijo ates del plazo de vencimiento?
R: Ningún tipo de reembolso será efectuado antes del plazo de vencimiento del certificado de depósito o el plazo especificado para la cuenta del tipo Call Account.

 

P: ¿Qué sucede cuando la taza de interés del plazo fija cambia?
R: Los plazos fijos no se verán afectados y las tazas acordadas se mantendrán hasta el plazo de vencimiento.

 

P: ¿Qué sucede cuando la taza de interés de la Call Account cambia?
R: Las tazas para Call accounts pueden ser modificadas sin previo aviso al comienzo de cualquier mes calendario. Ud. será notificado a través de nuestro servicio de mensajería interna online siempre que las tazas sean modificadas durante el mes calendario. De suceder esto, el pago de su interés será calculado al final del mes de acuerdo con la taza de interés vieja desde el comienzo de mes hasta la fecha de modificación de la taza, después de lo cual será calculado basado en la nueva taza.

 

P: ¿De qué forma les notifico cuando quiero fondos de una Call Account?
R: Deberá notificarlo a nuestro departamento de Cuentas a través de nuestro servicio de mensajería de cuenta online. Su notificación será confirmada y Ud. será notificado acerca del día en que los fondos correspondientes serán transferidos a su cuenta corriente.

 

P: ¿Qué sucede al final del período de mi plazo fijo?
R: Al plazo de vencimiento, sus fondos serán transferidos a su cuenta corriente. El interés devengado al plazo será de la misma forma acreditado a su cuenta corriente. Si desea adquirir un nuevo plazo fijo por un período determinado, deberá notificarlo a Capital Conservator con anticipación de forma de no perder ningún interés entre el vencimiento de su plazo fijo anterior y el comienzo del nuevo. Capital Conservator no renovará de forma automática su plazo fijo.

 

P: ¿Cómo puedo rastrear los saldos en mis cuentas?
R: Tendrá la misma visualización online de sus cuentas de interés como la tiene de sus otras cuentas. Las cuentas de interés tendrán el mismo número de cuenta que la cuenta de depósito correspondiente a dicha moneda corriente, pero con un sufijo extra. Por ejemplo, si su cuenta corriente en Dólares era 170711209-0:
La call account a 15 días en USD sería 170711209-0-CA15,
La call account a 30 días would be 170711209-0-CA30,
El plazo fijo a 3 meses en USD sería 170711209-0-TD03,
El plazo fijo a 6 meses en USD sería 170711209-0-TD06,
El plazo fijo a 12 meses en USD sería 170711209-0-TD12.

 

P: ¿Puedo transferir o asignar mi interés en una cuenta?
R: Las cuentas no pueden ser transferidas o asignadas a terceros sin el consentimiento escrito previo de CCS&L.

 

P: Puedo usar mi plazo como garantía para un préstamo de Capital Conservator?
R: El capital depositado en Capital Conservator puede ser usado como garantía para préstamos de igual o menor importe con la condición de que los fondos sean bloqueados hasta que el pago completo del préstamo conjuntamente con el pago de los intereses y cualquier tipo de penalidad. Cualquier préstamo efectuado estará sujeto exclusivamente a la discreción de Capital Conservator.

 

P: ¿El impuesto generado está sujeto a impuestos?
R: No para Usted. Capital Conservator paga dichos impuestos de manera tal que Usted reciba la taza de interés neta. Nueva Zelanda exige un 2% de retención de impuesto sobre el pago de interés al propietario de la cuenta en CCS&L. Si el mismo es sujeto a impositiva en otras jurisdicciones, es de responsabilidad exclusiva de dicho depositario el pagar los impuestos correspondientes, de existirlos.

 

P: ¿Qué documentación es provista por un plazo fijo (CD)?
R: Un certificado de depósito que describe los términos y plazos del depósito, fecha de inicio, plazo de vencimiento y el importe del depósito serán provistos mediante escaneo por email o correo regular. Haga click aquí para ver un ejemplo.

 

 

Efectuar Depósitos Usando Cheques

P: ¿Puedo depositar fondos en mi cuenta en Capital Conservator mediante cheques?
R: Sí, Capital Conservator generalmente acepta cheques para depósito si los mismos son emitidos por bancos en la Unión Europea o los Estados Unidos. Otros países serán considerados en forma particular.

 

P: ¿Puedo pagar por el costo de apertura de la cuenta mediante un cheque?
R: No.

 

P: ¿Hay una cantidad minima a ser depositada mediante un cheque?
R: Sí, el depósito deberá ser de US$5000, el cual podrá ser realizado mediante más de un cheque, cada uno de los cuales deberá ser como mínimo de US$1000.

 

P: ¿Qué debo hacer para calificar para poder realizar depósitos por cheque?
R: Deberá ser, en primer instancia cliente completamente aprobado. En Segundo lugar, deberá depositar US$ 1000 mediante transferencia bancara, Western Union o Moneygram a ser mantenido en depósito en una cuenta del tipo notice account durante un plazo de 90 días. Esta cuenta no devengará intereses. Dicho capital no podrá ser devuelto hasta después de 90 días de haber realizado el depósito por cheque y será usado para el pago de gastos generados por cualquier cheque que sea rechazo por falso, fraudulento, robado o incobrable por cualquier otro motivo.

 

P: ¿Cuál es el procedimiento para realizar un depósito por cheque?
R: Cada cheque debe ser individualmente aprobado con anticipación ANTES de ser enviado a Capital Conservator para su depósito. El proceso de aprobación demora habitualmente cuatro días hábiles. Para iniciar dicho proceso deberá proveer información sobre la fuente de los fondos y un escaneo de buena calidad del cheque.

 

P: ¿Cuánto tiempo lleva el proceso de compensación del cheque?
R: De tres a cuatro semanas. En cualquier caso, los fondos estarán disponibles para su uso sólo una vez confirmado por CC que los fondos han sido compensados.

 

P: ¿Una vez que el cheque haya sido pre-aprobado CC me dará el acceso a cualquier parte del depósito de cheque antes de que éste sea compensado?
R: No.

 

P: ¿Qué sucede si el cheque es rechazado por el banco emisor?
R: Se debitará de su depósito la suma de US$500. Deberá pagar este importe nuevamente en la cuenta de depósito de manera de poder enviar cualquier otro cheque adicional. Si un segundo cheque es rechazado por cualquier banco emisor, la suma de US$1000 le será cargada y su cuenta con CC será cerrada.  

 

P: ¿Cuál es la taza de depósito por un depósito por cheque?
R: Para la mayoría de los cheques es de un 5%, pero puede llegar a ser del 10% dependiendo de su emisor, país, importe, etc. El costo mínimo es de US$250.

 

 

Preguntas de Cuentas Corporativas y Compañías

P: ¿Qué información sobre una transferencia bancaria debería incluir en una factura que envío a mis clientes para que ellos paguen directamente a mi cuenta con CC?
R: la siguiente información debe ser incluida en la factura para que los fondos lleguen a su cuenta con CC .

Puede obtener la información para completar cada campo (indicado por ***) en su cuenta de acceso online en el formulario de instrucciones para transferencia entrante.

 

SWIFT Field 57a (Banco Beneficiario)

SWIFT / BIC: ***

Nombre: ***

Dirección: ***

Ubicación: ***

País: ***

SWIFT Field 59 (Beneficiario)

Nombre: Capital Conservator Savings & Loan Limited

Dirección: 60 Cook St; #324, Auckland, New Zealand

Número de Cuenta: ***

IBAN: ***

 

Swift Field 70 (Información del Cliente)

Para acreditar a: *** el nombre de su Compañía y su número de cuenta con CC

Recuerde por favor, la información para cada moneda corriente que Usted utilice será diferente.

 

P: ¿Qué jurisdicciones son empleados para la formación de compañías offshore?

R: Los países principales que empleamos para compañías offshore son Panamá y las Seychelles.

 

P: ¿Por qué eligieron las Seychelles y Panamá para compañías offshore?

R: Ambos países ofrecen compañías de acciones al portador (bearer share companies) y tienen fuertes reglamentaciones de privacidad. Ninguno de estos países requiere que nosotros ofrezcamos información del cliente al gobierno correspondiente. Las Seychelles no está en ninguna “lista negra” offshore y puede ser útil para muchos tipos de empresas. Las compañías en las Seychelles pueden ser operadas en inglés o francés. Las compañías en Panamá son sumamente atractivas para el mercado de habla hispana porque son operadas legalmente en español.

 

P: ¿Qué estados usan para Compañías de Responsabilidad Limitada en Estados Unidos?

R: Usamos Delaware, Florida y Washington, DC. Dado que muchas personas han usado en el pasado compañías LLC de Delaware, las mismas se han tornado impopulares en algunas partes del mundo. Las compañías LLC de Florida y Washington, DC sirven al mismo propósito, pero sin tener una reputación corrompida en todo el mundo.

 

P: ¿Por qué ofrecen compañías LLC de Estados Unidos no siendo Estados Unidos un país offshore?

R: Estados Unidos es una jurisdicción offshore para todos excepto personas de Estados Unidos. Una compañía LLC en Estados Unidos, debidamente organizada es considerada una “entidad desatendida” en relación a impuestos americanos. Esto quiere decir que la compañía puede tener inclusive una dirección en Estados Unidos y un número impositivo, pero en tanto no efectúe ningún negocio en Estados Unidos, su ingreso proveniente del resto del mundo será libre de impuestos Y la compañía no requiere procesar una devolución impositiva en Estados Unidos.

 

P: ¿Y en referencia a compañías uruguayas?

R: Uruguay ha suspendido la información de sus compañías offshore conocidas como SAFIs. Sin embargo, compañías domésticas uruguayas pueden conformar compañías holding atractivas para compañías más grandes (porque éstas últimas son relativamente costosas de formar y operar). Son magníficas compañías holding porque las compañías domésticas uruguayas que tributan o pagan impuestos están exentas de cualquier tipo de impuesto sobre el ingreso de inversiones extranjeras.

 

P: ¿Ofrecen compañías especiales o estructuras más avanzadas en materia de protección de bienes?

R: Sí. Estas entidades son ofrecidas a través de una compañía trust afiliada, SwiftTrust Treuhand SA y firmas asociadas legales y contables de todo el mundo. Dichas estructuras puede ser razonablemente costosas y son útiles únicamente para mayor cantidad de personas. Incluyen:

 

• Estructuras de protección de bienes premium individualmente designadas.
• Trust libre de impuestos en New Zealand y estructuras fiduciario trustee.
• Fundación de intereses privados en Panamá y estructuras corporativas.
• Compañías financieras offshore en New Zealand (como Capital Conservator Savings&Loan).
• Compañías protegidas del tipo “cell company” y compañías del tipo “series limited liability”.

 

P: ¿Cuáles son las restricciones en los nombres que pueden ser empleados para las compañías?
R: Nada podrá ser usado que implique que la compañía es un banco, una compañía de seguros o una compañía fiduciaria. Las palabras banco o seguro están prohibidas. Trust (Consorcio) puede ser únicamente utilizado en circunstancias estrictamente limitadas. Existen restricciones adicionales en algunas jurisdicciones.

 

P: ¿Una compañía offshore autorizada de apuestas puede disponer de una cuenta con Capital Conservator?
R: Sí, Capital Conservator acepta fondos derivados de cualquier operación legal.

 

P: ¿Existe algún documento que explique el sistema de cuenta de acceso online de Capital Conservator?

R: Sí, se encuentra disponible en: www.ccoffshore/onlineaccess.pdf.

 

P: ¿Puedo ordenar transferencias SWIFT y solicitar transacciones desde mi cuenta online?

R: Puede ordenar transferencias bancarias SWIFT desde su cuenta online. Para orden cualquier mensaje SWIFT debe enviar un mensaje online desde su cuenta online solicitándolo. Dependiendo de su solicitud, podría haber un cargo por dicho servicio.

 

P: ¿La cuenta de acceso online con Capital Conservator lleva un registro de todos los movimientos de las cuentas? De ser así, ¿cuánto tiempo atrás es registrado y desplegado?

R: Sí, hay reportes online a los que puede acceder que disponen un registro completo de todas las transacciones desde el día inicial en el que abrió su cuenta.

 

 

Cuenta Offshore de tipo Merchant

¿Puede CC ofrecer una cuenta merchant para aceptar pagos desde Visa, Master Card, American Express y otras tarjetas?

R: CC Puede ofrecer  cuentas del topo Merchant Accounts a través de dos compañías asociadas. Usted puede descargar y enviar por email su aplicación para una de dichas compañías desde este link. Ud. Puede completar un formulario de aplicación en línea desde este link.

 

 

Uruguay

P: ¿Por qué se encuentran sus Oficinas Administrativas en Uruguay?

R: Por la Ley de Secreto Uruguaya y la estabilidad y el alto nivel de infraestructura que Uruguay ofrece. Aun mas, Uruguay no tiene carga impositiva ni regula la actividad bancaria llevada a cabo afuera del país pero administrada desde adentro. Esto provee de el más alto nivel de privacidad disponible.

 

P: ¿Cuán fuerte es la Ley de Secreto Uruguaya?

R: Muy fuerte. Es una ley estatal que protege a las personas:

“no habrá de proveer ninguna información concerniente a los fondos o seguridades en cheques, cajas de ahorros o cualquier otra cuenta perteneciente a una persona física o entidad comercial. Tampoco se habrá de reportar información confidencial recibida de los clientes o relacionada con éstos. Las operaciones referidas y la información están protegidas por secreto profesional y solo serán reveladas por autorización expresa y escrita de la parte interesada o por una resolución bien fundada de la justicia criminal o autoridad Judicial competente cuando se encuentre involucrado el cuidado de menores y en todos los casos, estará sujeta a las estrictas responsabilidades de cualquier daño resultado de la falta de un pedido bien fundado. Ninguna excepción más que las establecidas en esta ley habrán de ser admitidas. Aquellos que no cumplan con éste artículo serán penados con tres meses a tres años de prisión.”

P: ¿En qué zona horaria se encuentra Uruguay?

R: Figurándose la hora en Uruguay, relativo a otros países puede ser complicado. Al presente, Uruguay tiene 2 horas menos que Londres y 3 horas más que el horario de Nueva York.

 

P: ¿En qué horarios puedo contactar a un Agente de Atención al Cliente online o telefónicamente?

R: Puede consultar los horarios haciendo click en este link

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